財聯(lián)社9月23日訊 9月20日，由上海報業(yè)集團指導，財聯(lián)社、陸家嘴管理局聯(lián)合主辦的“2024上海全球資產管理年會”在陸家嘴成功召開。在主題為“資管行業(yè)數(shù)字化轉型的機會與挑戰(zhàn)”的圓桌論壇上，創(chuàng)金合信基金交易部負責人王康分享了精彩觀點。

大模型是一個能讓數(shù)字世界更好理解人類意圖的創(chuàng)新工具，從而衍生出更多實際處理場景，幫助我們在面臨海量數(shù)據和高并發(fā)場景時高效地解決問題。王康認為，資管行業(yè)里的部分場景具備這些特征，使得大模型有廣闊的應用場景。

首先是投研領域，當前投研的痛點不是信息太少，而是信息超載。大模型可以快速處理海量的金融數(shù)據和新聞資訊，提煉核心觀點，為投資研究提供更全面、深入的分析。大模型還可以幫助分析師發(fā)現(xiàn)新的投資機會，提高研究效率和質量。

面對交易的場景，特別是在固收交易領域，王康指出，有大量的場外詢價流程，且每一個業(yè)務品類的專業(yè)壁壘都非常強，導致不同崗位交易員的詢價工作相對隔離，人員需求較大。如果大模型能通用地理解交易員的不同意圖，可以有效整合崗位職責，提高詢價效率。

其他場景諸如客服領域，通過大模型的自然語言處理能力，能為客戶提供更加智能、高效的客服服務。還有風險管理領域，大模型可以對復雜的市場環(huán)境進行模擬和預測，快速識別潛在的風險因素，幫助資管機構更好地評估風險。

在機構推進數(shù)字化轉型的過程中，王康認為，尚有部分挑戰(zhàn)不容忽視。比如技術風險，新技術的應用可能會引入新的技術漏洞，導致不可預知的技術故障，同時網絡攻擊等也可能影響業(yè)務的正常運行。另外如人才的挑戰(zhàn)，金融場景的數(shù)字化轉型需要具備金融領域和IT領域等多方面技能的復合型人才，而目前資管行業(yè)在數(shù)字化人才方面存在短缺。

同時，數(shù)字化轉型還面臨文化轉型挑戰(zhàn)。由于數(shù)字化轉型需要改變傳統(tǒng)的業(yè)務模式和工作方式，不可避免會對原先的崗位人員及職責產生沖擊，資管機構需要加強員工培訓和溝通，推動文化轉型和人員發(fā)展定位，確保轉型的順利進行。