財聯(lián)社10月21日訊（記者 林堅）數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為券商提升核心競爭力的基建，如今迎來五檔成熟度的評估標(biāo)準(zhǔn)。記者獲悉，中證協(xié)在業(yè)內(nèi)發(fā)布了《證券公司數(shù)字化能力成熟度指引》團體標(biāo)準(zhǔn)，建立了9 個方面為核心、從低到高 5 級成熟度要求的券商數(shù)字化能力成熟度模型，并發(fā)布了相應(yīng)的《成熟度評估方案》供業(yè)內(nèi)指導(dǎo)?；诜桨概c團體標(biāo)準(zhǔn)，中證協(xié)同步開啟全行業(yè)范圍內(nèi)券商數(shù)字化能力成熟度內(nèi)部評估工作，券商需反饋自評數(shù)字化建設(shè)相關(guān)情況。

中證協(xié)稱，《指引》及數(shù)字化能力成熟度模型是用于指導(dǎo)、衡量和評價券商數(shù)字化能力，引導(dǎo)行業(yè)機構(gòu)對標(biāo)先進，努力提升數(shù)字化建設(shè)水平。同步啟動的評估工作是為扎實推進券商數(shù)字化能力建設(shè)工作，幫助券商摸清本公司數(shù)字化能力發(fā)展的進度，發(fā)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中存在的問題和短板，進一步明確數(shù)字化能力建設(shè)方向。

具體來看，券商數(shù)字化能力成熟度模型核心內(nèi)容包含以數(shù)字化治理、數(shù)據(jù)管理、數(shù)字化技術(shù)應(yīng)用、數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、網(wǎng)絡(luò)和信息安全、經(jīng)營管理數(shù)字化、產(chǎn)品和服務(wù)數(shù)字化、內(nèi)控體系數(shù)字化以及可持續(xù)發(fā)展基礎(chǔ) 9 個方面核心，成熟度要求從低到高設(shè)有五級，以反映其在各維度所具有的數(shù)字化能力。

數(shù)字化成熟度要求從低到高設(shè)有五級

《成熟度評估方案》適用于指導(dǎo)券商開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型、衡量自身數(shù)字化能力水平建設(shè)等工作，也適用于監(jiān)管部門、第三方機構(gòu)開展券商數(shù)字化能力評估活動。也值得一提的是，本次模型的建設(shè)也是一個與時俱進的過程。中證協(xié)也表達，券商數(shù)字化能力評估是一項涉及專業(yè)和業(yè)務(wù)領(lǐng)域很廣很深的工作，由于我們的知識水平和實踐經(jīng)驗有限，本方案難免有疏漏和不足之處，敬請批評指正。

看點一：明確數(shù)字化轉(zhuǎn)型的定義及等級

在《成熟度評估方案》內(nèi)也明確了何為券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型。券商的數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實質(zhì)為：信息化基礎(chǔ)建設(shè)、新興技術(shù)使用和數(shù)據(jù)要素利用是轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)工具，服務(wù)、運營、經(jīng)營管理是轉(zhuǎn)型的對象，提升經(jīng)營服務(wù)質(zhì)效是轉(zhuǎn)型的目標(biāo)。

整個評估流程示意圖

團體標(biāo)準(zhǔn)中對券商的數(shù)字化轉(zhuǎn)型定義為，在信息化建設(shè)的基礎(chǔ)上，利用數(shù)字化能力，對企業(yè)戰(zhàn)略體系、商業(yè)模式、業(yè)務(wù)流程、生產(chǎn)運營、組織架構(gòu)等進行全方位、系統(tǒng)化地變革和重塑。其中，數(shù)字化能力的定義是，在依法合規(guī)前提下運用技術(shù)和數(shù)據(jù)要素，對各種業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品服務(wù)和管理進行數(shù)字化重塑與創(chuàng)新，以提高運營效率、優(yōu)化客戶體驗、增強風(fēng)險管理水平，并創(chuàng)造新的價值提供方式和商業(yè)模式的能力。

整體來看，券商數(shù)字化能力建設(shè)一般會經(jīng)歷由信息化到數(shù)字化、再到智能化的過程，再結(jié)合現(xiàn)有的成熟度模型理論，券商數(shù)字化能力成熟度從低到高依次劃分為一級、二級、三級、四級、五級。

一級（萌芽級）。一級的定位是券商對數(shù)字化轉(zhuǎn)型在思想上有了認(rèn)識，但動作上還尚沒有開始，或者僅僅開始了初步的摸索，故命名萌芽級。

二級（基礎(chǔ)級）。二級的定位是在一級的基礎(chǔ)上，券商開始啟動部署數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，但受限于人力、技術(shù)、設(shè)施等軟硬件基礎(chǔ)，轉(zhuǎn)型程度較淺，故命名基礎(chǔ)級。

三級（發(fā)展級）。三級的定位是在二級的基礎(chǔ)上，券商的數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作有序開展，組織、設(shè)施、技術(shù)、數(shù)據(jù)管理等基礎(chǔ)條件通過優(yōu)化和改造基本滿足數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要，并開始有效賦能對內(nèi)管理和對外服務(wù)，故命名發(fā)展級。

四級（優(yōu)化級）。四級的定位是在三級的基礎(chǔ)上，券商的數(shù)字化能力和數(shù)據(jù)要素可以驅(qū)動部分業(yè)務(wù)智能化管理和運營，但還需根據(jù)內(nèi)外部需要在基礎(chǔ)條件和覆蓋業(yè)務(wù)的廣度和深度上不斷優(yōu)化調(diào)整，故命名優(yōu)化級。

五級（引領(lǐng)級）。五級的定位是在四級的基礎(chǔ)上，券商的管理和經(jīng)營模式基于數(shù)據(jù)要素為智能驅(qū)動型，能夠基于共建、共享、共贏的生態(tài)圈賦能行業(yè)數(shù)字化發(fā)展，數(shù)字化能力在行業(yè)處于領(lǐng)先水平，故命名引領(lǐng)級。

看點二：IT投入多的券商占優(yōu)

涉及本次評估工作，券商需要自評的內(nèi)容與成熟度模型緊緊相扣，包括10個細(xì)節(jié)，即公司總體評估情況、數(shù)字化治理、數(shù)據(jù)管理、數(shù)字化技術(shù)應(yīng)用、數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、網(wǎng)絡(luò)和信息安全、經(jīng)營管理數(shù)字化、產(chǎn)品和服務(wù)數(shù)字化、內(nèi)控體系數(shù)字化以及可持續(xù)化發(fā)展基礎(chǔ)。中證協(xié)要求，券商要按照客觀公正、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)和全面準(zhǔn)確的原則，對公司整體數(shù)字化能力進行評估。

10個細(xì)節(jié)權(quán)重情況：數(shù)字化治理占10%，數(shù)據(jù)管理占15%，數(shù)字化技術(shù)應(yīng)用占15%，數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)占15%，網(wǎng)絡(luò)和信息安全占10%，經(jīng)營管理數(shù)字化占10%，產(chǎn)品和服務(wù)數(shù)字化占10%，內(nèi)控體系數(shù)字化占10%，可持續(xù)化發(fā)展基礎(chǔ)占5%。

券商各能力域的成熟度可單獨計算，以反映其在各維度所具有的數(shù)字化能力。券商總體的數(shù)字化成熟度水平，需要通過設(shè)置的權(quán)重，將每個能力域的得分加權(quán)后計算得出。分檔規(guī)則主要針對能力項提出不同能力分檔要求，每個能力項均對應(yīng)有五個檔次的要求，從 1 檔至 5 檔要求依次提高，第 N+1 檔能力的要求默認(rèn)應(yīng)滿足并覆蓋前 N 檔能力要求。

值得關(guān)注的是，在IT投入券商IT 投入總量在行業(yè)內(nèi)排前 10 名、IT 投入總量在行業(yè)內(nèi)排前 50 名（含）且 IT 投入占營業(yè)收入比例在行業(yè)內(nèi)排前 10 名（含）可到五檔線。

可以關(guān)注到，證券業(yè)在信息技術(shù)方面的投入金額已從2017年的115.9億元顯著增長至2023年的430.3億元，其間年復(fù)合增長率高達24.44%。統(tǒng)計顯示，2017年至2023年間，證券業(yè)累計投入信息技術(shù)領(lǐng)域的金額達到了1718.47億元。

記者注意到，在2023年，信息技術(shù)投入金額排名前十的券商分別是華泰證券、海通證券、國泰君安、中金公司、招商證券、中信建投、廣發(fā)證券、國信證券、銀河證券和國投證券。