①準(zhǔn)百億私募陸浦財富及董事長因信披問題,各被罰款10萬元、3萬元; ②與陸浦財富有關(guān)的判決書共26份,天眼查今年披露了該私募2則開庭公告,案由包括因破產(chǎn)有關(guān)的糾紛、證券投資基金交易糾紛; ③成立4年后,陸浦財富的創(chuàng)始股東相繼退出并撤資。
財聯(lián)社11月28日訊(記者 封其娟)上海一家準(zhǔn)百億私募及董事長因信息披露被罰問題遭遇處罰,而距離上一次收到罰單還不足一年半。
據(jù)上海監(jiān)管局最新披露,因未按照基金合同約定向相關(guān)私募基金投資者提供可能影響投資者合法權(quán)益的多項重大信息,陸浦財富及時任陸浦財富法定代表人、董事長何勇,均被該局給予警告,各被罰款10萬元、3萬元,并要求責(zé)令改正。
陸浦財富于中基協(xié)登記為其他私募投資基金管理人,為相關(guān)私募基金的管理人。罰單指出, 相關(guān)私募基金受讓由陸浦財富管理的其他基金所持有的相關(guān)信托計劃4.01億元劣后級信托份額對應(yīng)的收益權(quán)。相關(guān)信托計劃用于向某房地產(chǎn)項目發(fā)放信托貸款。
該局據(jù)此指出,上述影響投資者合法權(quán)益的重大信息具體包括:所投資信托計劃收益權(quán)系劣后級信托份額對應(yīng)的收益權(quán)、信托計劃發(fā)放貸款曾出現(xiàn)違約情況、信托貸款違約后相關(guān)訴訟及后續(xù)執(zhí)行情況、某房地產(chǎn)項目重整進(jìn)展情況等,涉及相關(guān)私募基金2020年第二至四季度報告和年度報告、2021年至2023年各季度報告和年度報告及2024年第一季度報告。
上海監(jiān)管局去年7月罰單指出,信披違規(guī)之外,陸浦財富還存在承諾保本保收益、未按規(guī)定審慎評估基金風(fēng)險等級等問題。在陸浦財富及何勇提交陳述申辯意見后,經(jīng)該局復(fù)核,認(rèn)定對案涉產(chǎn)品風(fēng)險處置情況符合過罰相當(dāng)原則。
值得一提的是,2013年9月成立的陸浦財富,4年后經(jīng)歷了創(chuàng)始股東的相繼退出并撤資。據(jù)媒體報道,作為創(chuàng)始股東之一的陸家嘴信托,還在2019年專門在財經(jīng)媒體發(fā)布聲明稱與陸浦財富不再有任何股權(quán)關(guān)聯(lián)。
一年半內(nèi)收到2張罰單,實情如何?
罰單顯示,陸浦財富及何勇在陳述申辯材料中提出:一是在案涉產(chǎn)品發(fā)行與管理期間公司并非故意隱瞞相關(guān)信息不予提供;二是產(chǎn)品到期后公司積極處理客戶事宜。據(jù)此,二者請求免除或減輕處罰,如確需進(jìn)行行政處罰,請求延遲作出處罰決定,但上海監(jiān)管局均不予采納。
經(jīng)復(fù)核,該局認(rèn)為:一是在案證據(jù)顯示公司知悉前述可能影響投資者合法權(quán)益的重大信息,但未在案涉定期報告中向投資者提供,具有主觀過錯,違反相關(guān)規(guī)定,應(yīng)予處罰。二是該局在量罰時已綜合考慮了違法事實、情節(jié)與社會危害程度等因素,其中包括公司對案涉產(chǎn)品風(fēng)險處置情況,符合過罰相當(dāng)原則。
同樣出自上海監(jiān)管局之手,去年7月罰單指出,陸浦財富在開展私募基金業(yè)務(wù)過程中存在三類違規(guī)事實:
一、向投資者承諾投資本金不受損失和最低收益;二、個別產(chǎn)品未如實向投資者披露基金投資、可能存在的利益沖突情況及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息;三、未按規(guī)定審慎評估基金風(fēng)險等級。
由此,該局決定對陸浦財富采取出具警示函的監(jiān)督管理措施,同時要求公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)的要求落實整改,強化人員合規(guī)守法意識,采取切實有效措施避免類似問題再次發(fā)生。
裁判文書網(wǎng)去年6月底發(fā)布的一份判決書,揭示了原告汪成淮與被告陸浦財富、招商證券委托理財合同糾紛一案。
據(jù)判決書披露,2017年2月,汪成淮通過相熟的理財經(jīng)理陳惠蘭得知,陸浦財富推出了承諾保本穩(wěn)收益理財產(chǎn)品,年收益率為9%,最低購買金額為100萬元,期限為5年。在陳惠蘭極力推薦下,汪成淮前后合計支付了100萬元及認(rèn)購費1萬元購買該理財產(chǎn)品,并根據(jù)要求轉(zhuǎn)入招商證券基金運營外包服務(wù)募集專戶。同年3月3日,陸浦財富向汪成淮出具了申購金額為100萬元的《基金認(rèn)購/申購份額確認(rèn)書》。
但在基金存續(xù)期間,陸浦財富未向陳惠蘭披露過任何信息,亦未召開過任何會議。2022年2月24日基金到期后,陳惠蘭向陸浦財富要求結(jié)算投資款,但陸浦財富以各種理由推脫。
汪成淮向本院提出訴訟請求:1.判令汪成淮與陸浦財富簽訂的《基金合同》無效;2.判令陸浦財富退交付的100萬元及認(rèn)購費1萬元,并支付相關(guān)利息;3.判令招商證券對陸浦財富的清償義務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任;4.訴訟費由兩被告承擔(dān)。
但判決書指出,該案存在兩大爭議:一被告陸浦財富是否盡到了投資者適當(dāng)性義務(wù)及案涉合同的效力;第二,汪成淮要求招商證券對損失承擔(dān)連帶賠償責(zé)任的訴請應(yīng)否支持。最終,法院駁回汪成淮的全部訴訟請求。
粗略統(tǒng)計,裁判文書網(wǎng)上與陸浦財富有關(guān)的判決書共計26份。
2017年經(jīng)歷創(chuàng)始股東撤資離去
據(jù)中基協(xié)披露,成立于2013年9月的陸浦財富是一家其他私募投資基金管理人,2014年10月完成登記,管理規(guī)模區(qū)間在50-100億元,全職員工共6人,機構(gòu)信息最后更新時間是今年10月14日。
值得注意的是,根據(jù)《防范和處置非法集資條例》《私募投資基金登記備案辦法》等,私募基金管理人名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“財富管理”等字樣或者內(nèi)容,同時應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)受托管理私募基金特點。協(xié)會提示關(guān)注相關(guān)機構(gòu)整改情況。
天眼查顯示,陸浦財富目前由上海陸浦投資管理集團(tuán)有限公司(以下簡稱:陸浦投資)。據(jù)變更記錄,2017年10月18日,陸家嘴國際信托有限公司、上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司退出股東行列。與此同時,陸浦財富的注冊資本由2000萬元變更為1300萬元,減資35%。同年11月1日,上海銀榆投資、上海萬聯(lián)發(fā)實業(yè)等多位原股東均退出,陸浦財富正式變更為陸浦投資全資子公司。
據(jù)媒體報道,2019年11月27日陸家嘴信托專門在財經(jīng)媒體發(fā)布聲明稱與陸浦財富不再有任何股權(quán)關(guān)聯(lián)。
聲明指出,陸家嘴信托已完成股權(quán)退出,不再直接或間接參股陸浦財富及其關(guān)聯(lián)企業(yè)。陸浦財富及其關(guān)聯(lián)企業(yè)與陸家嘴品牌企業(yè)、陸金發(fā)、陸家嘴信托已無任何股權(quán)或投資關(guān)聯(lián)。
履歷顯示,擔(dān)任陸浦財富法定代表人、董事長之前,何勇歷任四通集團(tuán)銷售經(jīng)理、平安人壽保險企劃部、營銷部總經(jīng)理、平安信托副總經(jīng)理等。目前,何勇還兼任股東陸浦投資法定代表人、董事長。
中基協(xié)紅字提示,陸浦財富還存在逾期未清算基金、存在長期處于清算狀態(tài)的基金。據(jù)中基協(xié),正在運作中的私募產(chǎn)品有53只,提前清算、正常清算、延期清算的產(chǎn)品各有117只、23只、2只。
天眼查顯示,今年6月、10月,陸浦財富前后因破產(chǎn)有關(guān)的糾紛、證券投資基金交易糾紛與其他公司對簿公堂;另外,所涉及的17個司法案件中,作為被告的有15個,涉及財產(chǎn)損害糾紛最多。