財聯(lián)社12月4日訊（記者 閆軍 林堅）12月4日凌晨，期待已久的券商試點跨境理財通2.0宣告正式展業(yè)。

在跨境理財通正式展業(yè)前一天，試點的各家券商均在為展業(yè)做最后準(zhǔn)備，“頭啖湯”的爭搶也暗潮涌動。據(jù)記者了解，不少試點券商選擇熬通宵等為客戶報單，12月4日凌晨0點13分，廣發(fā)證券成功落地跨境理財通業(yè)務(wù)，凌晨0點25分，中金財富首單跨境理財通業(yè)務(wù)報送成功。這意味著，券商均選擇了半夜時點，第一時間進(jìn)行報單。

11月1日，首批“跨境理財通2.0”試點券商名單公布，招商證券、廣發(fā)證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業(yè)證券等14家證券公司成為首批試點參與跨境理財通的證券公司。

一個月以來，各家券商已做好各方面準(zhǔn)備工作，提前推進(jìn)跨境理財通業(yè)務(wù)的制度建設(shè)、產(chǎn)品篩選、系統(tǒng)測試、協(xié)議擬定、央行系統(tǒng)對接等籌備?！敖拥秸秸箻I(yè)的確切時間后，我們業(yè)務(wù)、技術(shù)團(tuán)隊等同事在通宵加班，為順利展業(yè)做好最后的準(zhǔn)備?！敝薪鹭敻槐硎尽?/p>

“跨境理財通2.0”業(yè)務(wù)的開放打開了跨境理財便捷之門，券商入場，為境內(nèi)外投資者提供了更為分散化、多元化的投資渠道及投資品種，對于提供優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)配置方案、提升投資者體驗有較大助益。從籌備工作來看，券商在跨境理財通展業(yè)上，四大亮點值得期待：

亮點一：協(xié)同作戰(zhàn)能力大比拼。

亮點二：選品、網(wǎng)點觸達(dá)、配置能力。

亮點三：迅速調(diào)動銷售團(tuán)隊，不吝嗇激勵政策傾斜。

亮點四：發(fā)力線上，提升數(shù)字化體驗。

競相參與

較早辦理了“跨境理財通2.0”業(yè)務(wù)的王先生，他選擇了線上開戶的方式，“我在中金辦理跨境理財通，全程在中金財富APP和中金香港H5頁面線上就辦理完成，而且每一步我的財富顧問都可以線上指導(dǎo)我，我連柜臺都不用去，也不用去香港開戶，非常方便”。

一大早就趕過來中金財富深圳分公司營業(yè)部辦理跨境理財通業(yè)務(wù)的洪先生是位資深個人投資者，多年前就開始嘗試多品種多資產(chǎn)的配置。幾年前也逐步關(guān)注境外資產(chǎn)配置和全球布局，對跨境理財通的開通表示期待。

“之前我就對跨境投資理財感興趣，這次準(zhǔn)入門檻降低了，就趕緊來辦理，中金提供的投資選擇也多，我可以在內(nèi)地就體驗到香港的投資理財服務(wù)了，覺得很方便”。

客戶劉先生常居香港，一直對于中國市場熟悉并感興趣，跨境理財通2.0一啟動，他第一時間就選擇自己信賴的機(jī)構(gòu)進(jìn)行開戶，“這對于香港居民參與內(nèi)地市場投資非常友好，提供了很大的便利性”，劉先生表示對券商的“跨境理財通”服務(wù)充滿信心，“我一直都很信任券商的投資服務(wù)，看到券商可以參與‘跨境理財通2.0’，我非常期待，希望能借助券商強(qiáng)大的投研能力和豐富的產(chǎn)品選擇進(jìn)行跨境投資”。

“跨境理財通”分為“南向通”和“北向通”，試點之一的中金財富介紹稱，以“南向通”為例，在投資者資質(zhì)確認(rèn)后，可通過中金財富APP或營業(yè)部現(xiàn)場辦理“南向通”匯款戶指定、“南向通”投資戶開戶流程，賬戶開戶過程最快1個交易日內(nèi)可完成，之后，公司會將客戶開戶數(shù)據(jù)進(jìn)行報送至人民銀行，確認(rèn)成功后即可進(jìn)行資金劃匯、產(chǎn)品交易。

券商籌備有多充分？四大亮點值得關(guān)注

亮點一：協(xié)同作戰(zhàn)能力大比拼。

在獲得試點資質(zhì)后，各家開始積極協(xié)調(diào)，從集團(tuán)層面“一盤棋”統(tǒng)籌最大資源，為展業(yè)做好準(zhǔn)備。

廣發(fā)證券介紹，公司從集團(tuán)層面自上而下推進(jìn)業(yè)務(wù)布局，已做好充分準(zhǔn)備為境內(nèi)外客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的綜合服務(wù)，多部門敏捷聯(lián)動，在滿足資金閉環(huán)劃匯要求的基礎(chǔ)上，通過快速響應(yīng)的線上投資運(yùn)營體驗，為客戶提供暢通無礙的全流程跨境服務(wù)。

申萬宏源在戰(zhàn)略準(zhǔn)備、系統(tǒng)建設(shè)、產(chǎn)品貨架優(yōu)選、人才儲備等方面做了充分的準(zhǔn)備。公司表示，早在2019年公司已設(shè)立大灣區(qū)工作委員會，下設(shè)大灣區(qū)工作辦公室，協(xié)同推進(jìn)公司國際化戰(zhàn)略、及粵港澳大灣區(qū)戰(zhàn)略布局，從組織架構(gòu)保障了內(nèi)部協(xié)同的快速反應(yīng)能力。

國投證券則介紹，公司積極協(xié)調(diào)國證國際、香港資管機(jī)構(gòu)與分支機(jī)構(gòu)充分互動，借助香港資管機(jī)構(gòu)各類資源聯(lián)合開展跨境投資策略會、線上投教直播等專題活動，以增值服務(wù)的方式實現(xiàn)更好的業(yè)務(wù)推廣效果。

在準(zhǔn)備工作上，平安證券分兩步走：一是前期階段公司已經(jīng)就參與跨境理財通業(yè)務(wù)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行了多次的溝通與匯報。跨境理財通業(yè)務(wù)的主要的難點在于內(nèi)地與港澳監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管法規(guī)上的差異性，在客戶的開戶流程設(shè)定、資金跨境匯劃、反洗錢檢查、交易清算規(guī)則、投資者保護(hù)上存在不同的要求。公司通過梳理業(yè)務(wù)規(guī)則，力求在滿足兩地的監(jiān)管要求的前提下保證客戶的服務(wù)體驗感。公司為了滿足各種風(fēng)險偏好客戶的產(chǎn)品需要，構(gòu)建了包括貨幣類、債券類和權(quán)益類等各種產(chǎn)品的產(chǎn)品體系。同時考慮到匯率的波動準(zhǔn)備了多種幣種供客戶選擇。

二是內(nèi)部協(xié)同上，平安證券為了推動跨境理財通業(yè)務(wù)的順利展業(yè)，組織了由內(nèi)地和香港子公司的財富管理業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品、IT系統(tǒng)開發(fā)、合規(guī)風(fēng)控、運(yùn)營簿記等崗位骨干員工組成專項工作項目組，負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)管理制度、梳理業(yè)務(wù)流程、評估洗錢與恐怖融資風(fēng)險、制定投資者保護(hù)實施方案、建立投資者資金跨境流動管理機(jī)制等工作。每周都會以例會及周報的形式向?qū)ｍ椊M通報項目進(jìn)程，保證問題可以第一時間發(fā)現(xiàn)、第一時間反饋，并第一時間解決。

亮點二：選品豐富、網(wǎng)點全觸達(dá)、配置能力強(qiáng)。

相較于銀行版的“跨境理財通”，券商的不足在獲客能力上，長處則體現(xiàn)在財富管理上。因此，券商的能力圈在于資本市場研究能力，除了向客戶銷售跨境理財通的產(chǎn)品之外，券商還可以給提供更全面、專業(yè)的產(chǎn)品配置建議，進(jìn)一步滿足客戶便捷投資本地及海外資產(chǎn)的需求，持續(xù)助力客戶財富保值增值。

選品上，各家同樣拿出豐富的產(chǎn)品線，涵蓋不同管理人、不同投資區(qū)域、不同種類、不同風(fēng)險等級。

廣發(fā)證券介紹，公司“北向通”業(yè)務(wù)借境內(nèi)公募發(fā)展之勢可代銷產(chǎn)品數(shù)量達(dá)8000余只，“南向通”業(yè)務(wù)作為境內(nèi)客戶跨境投資新渠道，境外合作券商廣發(fā)經(jīng)紀(jì)（香港）可代銷產(chǎn)品數(shù)量達(dá)200余只。

興業(yè)證券介紹，已與旗下興證國際持續(xù)完善“跨境理財通”產(chǎn)品供給體系，符合“北向通”要求的產(chǎn)品儲備已超8000只，覆蓋R1-R4各個風(fēng)險等級，涵蓋股票、債券、貨幣、混合等各類產(chǎn)品，著力打造“精而全”的高質(zhì)量產(chǎn)品矩陣?！澳舷蛲ā碑a(chǎn)品目前興證國際已部署近30只，并持續(xù)逐步擴(kuò)充“南向通”產(chǎn)品池。

國投證券在選品上，有自己的“小心思”，公司表示，基于新業(yè)務(wù)的屬性，并結(jié)合對當(dāng)前美國高息環(huán)境及全球降息趨勢的長期觀察，公司會先從簡單的、易理解、易推廣的產(chǎn)品入手，如貨幣類及短債類產(chǎn)品，在此基礎(chǔ)上，再結(jié)合市場及客戶情況，優(yōu)選合適的權(quán)益類產(chǎn)品。

具體管理人選擇上，國投證券金融產(chǎn)品部與國證國際聯(lián)合在南向通產(chǎn)品儲備方面快速行動，相繼與華夏、博時、高騰、大成、匯添富、泰康、南方東英、睿遠(yuǎn)、廣發(fā)等香港資管機(jī)構(gòu)建立代銷合作，精選上線了包含貨幣基金、債券基金、權(quán)益基金等多個資產(chǎn)及策略類別的50余只產(chǎn)品，基本全方位滿足客戶跨境投資的產(chǎn)品需求。

申萬宏源的產(chǎn)品儲備同樣充分，公司摒棄全產(chǎn)品貨架邏輯，在內(nèi)部“研選”基礎(chǔ)上，為“北向通”投資者提供優(yōu)選公募品種。即，借助公司下屬子公司上海申銀萬國證券研究所有限公司的金融工程、產(chǎn)品投資、理財研究等團(tuán)隊對公募基金進(jìn)行總體評價研究，在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步結(jié)合配置邏輯篩選形成“北向通”產(chǎn)品庫，切實發(fā)揮專業(yè)財富管理能力服務(wù)好大灣區(qū)客群。

中金財富產(chǎn)品數(shù)量居前，中金財富上架的符合“北向通”要求的基金產(chǎn)品超6000只。產(chǎn)品類型覆蓋股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等，其中包括精選的公募50名單?！澳舷蛲ā笨少徺I的產(chǎn)品則有中金香港證券精選，合資格基金產(chǎn)品數(shù)量超170只。

此外，在網(wǎng)點觸達(dá)上，多家券商做到了灣區(qū)內(nèi)深圳、廣州、東莞、佛山等9市營業(yè)部網(wǎng)點全覆蓋。以中金財富為例，區(qū)內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)近40家，網(wǎng)點基本覆蓋了灣區(qū)各市，為跨境理財通的業(yè)務(wù)提供了良好的機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)。

亮點三：迅速調(diào)動銷售團(tuán)隊，不吝嗇激勵政策傾斜。

除了有產(chǎn)品，業(yè)務(wù)開展更離開不銷售團(tuán)隊。國投證券表示，繼前期完成系統(tǒng)、人員的基礎(chǔ)投入后，公司在取得試點資格之后，就集團(tuán)內(nèi)及公司內(nèi)跨單元合作、內(nèi)部展業(yè)宣傳計劃、線下員工推動、考核政策等進(jìn)行了縝密地規(guī)劃部署。

針對境內(nèi)客戶開發(fā)，公司制定了對全體存量符合條件的客戶做到全覆蓋并力爭百分百開戶的目標(biāo)，為更好地調(diào)動一線財富團(tuán)隊的業(yè)務(wù)積極性，在考核政策上也會給予跨境理財通業(yè)務(wù)明顯的政策傾斜。

在取得跨境理財通業(yè)務(wù)資格后，國投證券第一時間通過APP和公眾號開展了針對跨境理財通的各類圖文與視頻宣傳，并提供線上預(yù)約開戶功能，提前對有意向開戶的客戶進(jìn)行鎖定；線下聯(lián)合國證國際與重點合作的資管機(jī)構(gòu)對分支進(jìn)行了多次培訓(xùn)交流，并下發(fā)了跨境理財通展業(yè)的預(yù)通知，讓分支機(jī)構(gòu)充分了解業(yè)務(wù)并對目標(biāo)客戶以投教的方式提前開展業(yè)務(wù)交流。對符合條件展業(yè)的分支員工，公司上線了跨境理財通業(yè)務(wù)知識必修課程，要求必須學(xué)習(xí)并通過相應(yīng)考試。

在營銷推廣方面，國投證券介紹，在堅持合規(guī)展業(yè)的前提下，也體現(xiàn)大灣區(qū)的地域特色，比如推出白話（粵語）版的宣傳素材。

興業(yè)證券介紹，已經(jīng)組織9個試點城市分支機(jī)構(gòu)開展專項營銷活動，合理配置內(nèi)部資源、提供展業(yè)工具支持，同時，組織開展全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，幫助員工熟悉業(yè)務(wù)知識、操作流程及合規(guī)要求，以總部賦能+分支展業(yè)的形式，保障跨境理財通業(yè)務(wù)穩(wěn)步開展。

亮點四：發(fā)力線上，提升數(shù)字化體驗。

線上營銷上，國投證券也率先發(fā)力，在線上為一線分支機(jī)構(gòu)（主要針對九個主要城市）的員工提供了“跨境理財通營銷包”，包括：一頁通、預(yù)約入口、高頻問答、科普投教資料以及針對不同城市的個性化海報等。此外，還特別策劃了粵語短視頻和直播專場，以便與大灣區(qū)的客戶進(jìn)行親切地溝通。

申萬宏源券商也介紹，此次采用了線上API接口模式，實現(xiàn)“南向通”“北向通”開戶全面線上化，為灣區(qū)符合條件客群參與業(yè)務(wù)提供了極大的便利度。

多家券商透露更詳細(xì)展業(yè)思路

跨境理財通對試點券商而言，有先發(fā)優(yōu)勢，更是公司接下來重點布局的新業(yè)務(wù)，正式展業(yè)后，多家券商也透露了業(yè)務(wù)布局思路，其中國際化是方向。

平安證券表示，跨境理財通填補(bǔ)了居民個人跨境購買理財產(chǎn)品的政策空白，是繼債券通、滬深港通之后一項重要的金融互聯(lián)互通機(jī)制安排。對于在客戶全球資產(chǎn)配置的產(chǎn)品多樣性、便利性這個痛點上，跨境理財通提供了相應(yīng)的解決方案。在公司正式展業(yè)時，將會結(jié)合國際金融市場情況和客戶的風(fēng)險收益目標(biāo)，為客戶提供匹配的配置方案。

國投證券表示跨境理財通為券商帶來了新的業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)會，允許券商參與到跨境財富管理業(yè)務(wù)中，服務(wù)存量客戶的同時，吸引更多的灣區(qū)高凈值客戶，并為他們提供更多元化的財富管理服務(wù)，尤其是在產(chǎn)品競爭力和服務(wù)中產(chǎn)及高凈值客戶客服能力方面。

借助香港橋頭堡，拓展國際業(yè)務(wù)，提升國際化水平和競爭力也是國投證券的規(guī)劃，公司表示，跨境理財通有效促進(jìn)金融市場互聯(lián)互通：對推動人民幣國際化和金融市場高質(zhì)量對外開放具有重要意義。在業(yè)務(wù)開放初期，公司將以多元資產(chǎn)配置服務(wù)為出發(fā)點，重點聚焦拓展大灣區(qū)高凈值客戶群體，并積極探索和開發(fā)境外符合條件的客戶，協(xié)同全公司資源，協(xié)調(diào)香港國證國際，共同借助跨境理財通業(yè)務(wù)做大做強(qiáng)公司的AUM、客戶服務(wù)能力、品牌影響力。

中金財富介紹，國際化是中金的核心優(yōu)勢，目前中金公司建立了覆蓋中國香港、紐約、倫敦、新加坡、舊金山、法蘭克福和東京七個金融中心在內(nèi)的國際網(wǎng)絡(luò)，憑借較早的國際化布局，形成了突出的跨境業(yè)務(wù)能力，具有領(lǐng)先的跨境業(yè)務(wù)市場地位。同時，境內(nèi)中金財富證券與境外中金香港證券通力協(xié)作，全面貫徹高度一致的服務(wù)理念與服務(wù)水準(zhǔn)，始終堅持以客戶為中心，立足買方視角，為客戶提供多元、全面的跨境金融產(chǎn)品與理財服務(wù)。