財(cái)聯(lián)社12月20日訊（記者 林堅(jiān)）因私募資管業(yè)務(wù)、代銷(xiāo)環(huán)節(jié)等出現(xiàn)違規(guī)行為，華金證券及時(shí)任分管相應(yīng)業(yè)務(wù)的副總裁金葵華收到監(jiān)管罰單。這也是2024年以來(lái)，華金證券收到的第二張罰單，上一張罰單還是9月中旬，華金證券深圳分公司因投顧向客戶(hù)承諾或者保證投資收益的情形被罰。

關(guān)于對(duì)華金證券采取責(zé)令改正措施的決定

關(guān)于對(duì)金葵華采取出具警示函措施的決定

12月20日，上海證監(jiān)局官網(wǎng)所披露的兩張罰單顯示，華金證券被采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，要求采取有效措施加強(qiáng)整改。金葵華被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

監(jiān)管提到，如果對(duì)行政監(jiān)管措施不服，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向證監(jiān)會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述行政監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。

根據(jù)罰單，華金證券主要涉及四個(gè)違規(guī)事項(xiàng)：

一是私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資管理不規(guī)范，個(gè)別單一資產(chǎn)管理計(jì)劃主動(dòng)管理不足，違反了《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四十七條第三項(xiàng)的規(guī)定。

其中，第三項(xiàng)規(guī)定，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行主動(dòng)管理職責(zé)，不得由委托人或其指定第三方下達(dá)投資指令或者提供具體投資標(biāo)的等實(shí)質(zhì)性投資建議。

二是私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)股票庫(kù)管理制度執(zhí)行不到位，違反了《私募資管業(yè)務(wù)辦法》第五十九條第二款的規(guī)定。

其中，第二款規(guī)定，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全與私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的投資者適當(dāng)性、投資決策、公平交易、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理、投訴處理等管理制度，覆蓋私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，明確崗位職責(zé)和責(zé)任追究機(jī)制，確保各項(xiàng)制度流程得到有效執(zhí)行。

三是代銷(xiāo)金融產(chǎn)品準(zhǔn)入制度執(zhí)行不到位，違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第二十五條的規(guī)定。

其中，第二十五條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制，確?；痄N(xiāo)售業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

四是銷(xiāo)售私募基金未審慎核驗(yàn)部分高齡投資者的收入證明，違反了《基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)管理辦法》第四十六條第一款的規(guī)定。

其中，第四十六條第一款提及了14項(xiàng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)不得有的情形，就包括了誤導(dǎo)投資人購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相匹配的基金產(chǎn)品，未向投資人有效揭示實(shí)際承擔(dān)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的主體、所銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品等重要信息，或者以過(guò)度包裝服務(wù)平臺(tái)、服務(wù)品牌等方式模糊上述重要信息等。

結(jié)合上述情況，金葵華作為時(shí)任分管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的副總裁，對(duì)公司相關(guān)違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任。也觸及兩項(xiàng)違規(guī)，主要是對(duì)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資管理不規(guī)范，個(gè)別單一資產(chǎn)管理計(jì)劃主動(dòng)管理不足，私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)股票庫(kù)管理制度執(zhí)行不到位等違規(guī)負(fù)責(zé)。根據(jù)中證協(xié)官網(wǎng)，金葵華已無(wú)執(zhí)業(yè)注冊(cè)痕跡。

根據(jù)公開(kāi)信息，目前華金證券資管隨著原平安銀行金融同業(yè)營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)華一的加盟有所變化，目前華一是公司副總裁。2023年全面深化主動(dòng)管理轉(zhuǎn)型，可轉(zhuǎn)債與公募REITs業(yè)務(wù)并駕齊驅(qū)，形成獨(dú)特競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，將以宏觀配置為引領(lǐng)，構(gòu)建固定收益為核心的大類(lèi)資產(chǎn)配置體系，推動(dòng)全天候產(chǎn)品框架落地實(shí)施。

目前華金證券高管名單

華金證券及時(shí)任高管金葵華的案例，再次強(qiáng)調(diào)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性。綜合來(lái)看，代銷(xiāo)、產(chǎn)品、投資者適當(dāng)性環(huán)節(jié)均有一些問(wèn)題，這不僅涉及到華金證券要對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的梳理和優(yōu)化，也包括對(duì)內(nèi)部控制體系的加強(qiáng)和完善。同時(shí)，公司還需要加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

關(guān)于對(duì)華金證券深圳分公司采取出具警示函措施的決定

就在2024年9月中旬，華金證券深圳分公司也受到監(jiān)管罰單，同樣是上海證監(jiān)局下發(fā)的罰單。經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)分公司存在證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)承諾或者保證投資收益的情形。根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款的規(guī)定，監(jiān)管決定對(duì)華金證券分公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。