財聯社2月5日訊（記者 彭科峰）2025年首月，有多少銀行業(yè)人士被監(jiān)管部門取消了從業(yè)資格？今日，依據國家金融監(jiān)管總局官網公開發(fā)布的信息，財聯社記者找到了答案。

據財聯社記者統(tǒng)計，2025年1月，已有21名銀行人員被監(jiān)管部門予以終身禁業(yè)的處罰，其中國有大行人員占據半壁江山。

從違法違法的事由來看，貸款“三查”問題仍是被罰主因。此外，時隔近一年，1月份再度有金融租賃行業(yè)人員被監(jiān)管“紅牌”罰下，這也體現了在“石頭記”騙局之后，監(jiān)管對于金租行業(yè)的監(jiān)管在不斷加碼。

某券商宏觀分析師向財聯社記者坦言，自從2023年錦州銀行下屬錦銀金融租賃等多家機構被曝出卷入““4塊石頭，貸出8個億”的“石頭記”騙局后，金租行業(yè)過往的諸多亂象已經引發(fā)監(jiān)管層高度關注，相關行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)隨后出爐。在金租行業(yè)強監(jiān)管的背景下，不排除未來會有更多違規(guī)案例被曝光。

開年21名銀行人被監(jiān)管紅牌罰下 貸款“三查”不到位仍是違規(guī)主因

2025年首張終身禁業(yè)的罰單，花落中國銀行。1月3日，監(jiān)管網站披露，朱韶佳（時任中國銀行股份有限公司酒泉分行公司業(yè)務部客戶經理助理、助理客戶經理）、桂旭（時任中國銀行股份有限公司酒泉分行公司業(yè)務部主任）兩名大行員工，因為貸款“三查”不到位，被甘肅金融監(jiān)管局處于“禁止終身從事銀行業(yè)工作”的行政處罰。

1月份的最后一張“紅牌”，同樣花落國有大行。1月22日，監(jiān)管網站披露，蔡曉梅（時任工商銀行十堰分行銀行卡業(yè)務部業(yè)務運營經理），因為內控管理不到位，被湖北金融監(jiān)管局十堰金融監(jiān)管分局予以終身禁業(yè)的行政處罰。

此外，依據國家金融監(jiān)管總局官網公布數據，財聯社記者統(tǒng)計發(fā)現，2025年1月，累計有21名銀行從業(yè)人員被監(jiān)管紅牌罰下。此外，從公布的處罰原因來看，多數仍然涉及貸款管理不審慎、貸款資金被挪用等貸款“三查”問題，其次則是員工行為管理不到位，但這種一般也涉及貸款違規(guī)問題，案涉員工陷入刑案。

值得注意的是，今年1月份的一樁終身禁業(yè)案件頗為罕見，過去數年幾乎從未出現。那就是，1月10日，監(jiān)管指出，時任余干縣農村信用合作聯社理事長夏金平，因為股東違規(guī)持股超比例的問題，被紅牌罰下。

國有大行違規(guī)人員罕見占據半壁江山 金租行業(yè)再現終身禁業(yè)案例

依據財聯社記者統(tǒng)計，今年1月份，21名被終身禁業(yè)的銀行人當中，國有大行罕見占據多數，涉及

朱韶佳（時任中國銀行股份有限公司酒泉分行公司業(yè)務部客戶經理助理、助理客戶經理）、

桂旭（時任中國銀行股份有限公司酒泉分行公司業(yè)務部主任）、

蔡曉梅（時任工商銀行十堰分行銀行卡業(yè)務部業(yè)務運營經理）、

陳鋒（時任建設銀行岳陽市分行住房金融業(yè)務部客戶經理）、

趙少鵬（時任工商銀行股份有限公司原大同御河北路支行行長）、

向文清（時任中國銀行萬州分行行長）、

王麗新(時任中國銀行延邊分行個人金融部職員)、

陳亦軍（原中國銀行股份有限公司淮安分行副行長）、

苗飛（原中國銀行股份有限公司淮安清江浦支行副行長）、余

明安（時任中國工商銀行股份有限公司鷹潭分行行長）等10名員工，基本占據半壁江山。

此外，地方農商行、農信社體系中，有

李希文（時任白銀區(qū)農村信用合作聯社四龍信用社主任）、

滕華（時任麻陽農商行蘭里支行行長）、

歐賢堯（時任麻陽農商行譚家寨支行行長）、

楊剛（時任銅陵皖江農商行客戶經理）、

夏金平（時任余干縣農村信用合作聯社理事長）、

亞所華（時任曲靖市麒麟區(qū)農村信用合作聯社主任）、

王石所（時任曲靖市麒麟區(qū)農村信用合作聯社理事長）、

廖云飛（時任上饒農村商業(yè)銀行股份有限公司董事長）等8人被監(jiān)管紅牌罰下。

另外，還一名銀行人員的工作單位，監(jiān)管部門并未公布，即因為“授信管理不到位；關聯關系識別不到位、未按集團客戶統(tǒng)一授信；員工管理不到位、員工從事違法活動”被監(jiān)管取消從業(yè)資格的段學瑋。

財聯社記者注意到，除了國有大行、農商行、農信社系統(tǒng)外，1月份還罕見出現了金融租賃行業(yè)的人員被終身禁業(yè)，涉及王翔（時任江蘇金融租賃股份有限公司業(yè)務二部高級客戶經理）、李裕勇（時任江蘇金融租賃股份有限公司業(yè)務二部經理、市場總監(jiān)），其違法違規(guī)事由為“將所有權有瑕疵的財產作為售后回租業(yè)務租賃物”。

而從去年的罰單情況來看，類似的金租行業(yè)終身禁業(yè)罰單也同樣發(fā)生在江蘇。去年3月8日，監(jiān)管披露，時任蘇銀金融租賃股份有限公司幸福產業(yè)業(yè)務部副總經理趙長江，因為對租賃物租前調查不盡職負有責任，被監(jiān)管部門予以“禁止從事銀行業(yè)工作終身”的行政處罰。